Una juguetería comienza a enfrentar problemas financieros porque las ventas bajaron drásticamente. Con el paso de los meses, la situación se vuelve insostenible, lo que provoca tensiones entre los socios. Finalmente, y tras varios esfuerzos por reflotarla, la empresa se declara en quiebra.

A menudo escuchamos la frase “querer es poder”. Incluso hay quien dice que, si deseas algo muy fuerte, se volverá realidad. En un mundo tan complejo y desesperanzador en muchos momentos, nunca está de más tener este tipo de pensamientos positivos para intentar lograr grandes hazañas. Pero si lo analizamos objetivamente, la realidad suele demostrarnos que hacen falta más elementos para que los objetivos que nos marcamos se vuelvan realidad. Incluso, muchas veces creemos que lo hemos hecho todo bien y, aun así, no alcanzamos la meta.

Con la globalización de los negocios, las innovaciones tecnológicas que facilitan el movimiento de capitales y la sofisticación de las prácticas que utilizan los criminales para ocultar ingresos provenientes de actividades ilícitas, la lucha contra el lavado de dinero se ha vuelto cada día más complicada.

Hay que conocer muy bien a los clientes y proveedores, la naturaleza de sus actividades, y los riesgos potenciales que puedan derivar de ellas, con el fin de mitigar amenazas de fraude, lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, y otros delitos.